●不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和Ｕ盾
金融賬戶、銀行卡和Ｕ盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。
出租或出借自己的賬戶銀行卡和Ｕ盾，貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和Ｕ盾進行洗錢和恐怖融資活動。
●不要出租或出借自己的身份證件
出租出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：
?。?。他人借用您的名義從事非法活動；
?。?。協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動；
?。?。您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”
?。?。您的誠信狀況受到合理懷疑；
?。?。您的聲譽和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
●不要用自己的賬戶替別人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。然而，天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
●遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢
?。薄２灰芨哳~回報利誘，參與或使用非法金融服務(wù)，如非法集資、地下錢莊等。
?。病Ｗ屑氄鐒e：不要輕信陌生電話和網(wǎng)上誘惑、警惕電信詐騙電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。
３。對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而落入騙局。
●主動配合金融機構(gòu)進行身份識別
?。薄ｉ_辦業(yè)務(wù)時，請您帶好有效身份證件。
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為了避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時：
出示有效身份證件或身份證明文件；
如實填寫您的身份信息，如姓名、職業(yè)、 聯(lián)系方式、住址等。
配合金融機構(gòu)通過現(xiàn)場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；
回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問。
如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
?。?。存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件。
凡是存入或取出５萬元以上人民幣或者等值１萬美元以上外幣時，金融機構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。
這不是限制您支取自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過這樣的手段，防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。
３。身份證件到期更換的，請及時通知金融機構(gòu)進行更新。
金融機構(gòu)只能向身份真實有效的客戶提供服務(wù)，對于身份證件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進行更新。
超過合理期限未更新的，金融機構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
?。?。手機號碼更換也要及時通知金融機構(gòu)
手機號碼也是留存給金融機構(gòu)的重要信息。資金變化提醒、驗證碼的發(fā)送，都需要通過手機號碼來實現(xiàn)。
如果更換手機號碼，請及時通知金融機構(gòu)辦理更新。
（來源：建設(shè)銀行四川省分行）
編輯：郭成
