興業(yè)銀行綿陽分行繼2022年4月、8月成功堵截兩起通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金、為受詐人挽回?fù)p失的風(fēng)險(xiǎn)事件后，近日，該行柜面人員再次堵截一起企圖通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的風(fēng)險(xiǎn)事件，成功為受詐人挽回4.5萬元資金損失。
10月21日15時(shí)50分許，一名30歲左右四川中江籍男子持興業(yè)銀行泉州分行的銀行卡到綿陽分行營業(yè)部柜面取現(xiàn)，要求將卡上資金全部取出。該行柜員查詢賬戶信息及近期交易流水時(shí)，發(fā)現(xiàn)該賬戶近一年未發(fā)生交易，僅在當(dāng)天約在來銀行前1小時(shí)跨省跨行轉(zhuǎn)入資金4.5萬元。該柜員向持卡人核實(shí)賬戶信息時(shí)，持卡人并不知曉轉(zhuǎn)款人信息及轉(zhuǎn)賬用途。結(jié)合該卡異常交易情況，該行柜員以賬戶長時(shí)間未使用，需客戶提供資金用途來源信息、重新啟用需聯(lián)系開戶行為由暫拒其取款，客戶未表態(tài)即離開銀行。隨后柜員立即通知開戶行做好進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)賬戶實(shí)行暫停非柜面管控。
10月24日，該行工作人員進(jìn)一步排查該賬戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)該卡已于10月24日由河南省焦作市公安局以涉案A的原因凍結(jié)半年，開戶行工作人員向綿陽分行精準(zhǔn)識(shí)別提供的幫助表示感謝。
當(dāng)前，不法分子涉電詐案件時(shí)有發(fā)生，防范電詐形勢依然嚴(yán)峻，涉案賬戶的涉案資金轉(zhuǎn)移方式發(fā)生了變化，由以往通過手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等非柜面渠道支付轉(zhuǎn)出，改為通過柜面取現(xiàn)、ATM取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金。興業(yè)銀行綿陽分行主動(dòng)作為，嚴(yán)格落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，密切關(guān)注柜臺(tái)取現(xiàn)交易。對(duì)于存疑的取現(xiàn)行為，詳細(xì)了解賬戶開立及使用情況，加強(qiáng)對(duì)賬戶交易的系統(tǒng)監(jiān)測，關(guān)注突發(fā)大額交易的賬戶，積極聯(lián)動(dòng)查詢，排查出可疑賬戶加強(qiáng)管控，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶及時(shí)報(bào)告公安反詐中心，有效協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移，保護(hù)群眾利益。
下一步，綿陽分行將持之以恒落實(shí)“反電詐”各項(xiàng)部署，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，提升反詐技能，進(jìn)一步筑牢反詐“防火墻”，保護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。
